یکی از مسائلی که در واردات و تجارت بین‌الملل مورد توجه قرار می‌گیرد، پرداخت وجه است. پرداخت وجه می‌تواند به شیوه‌های گوناگونی انتخاب و انجام شود. برای اینکه بدانید کدام یک از روش‌ها برای پرداخت اعتبار در تجارت بین‌الملل مناسب‌تر به نظر می‌رسد، بهتر است با کارشناسانی که در این زمینه اطلاعات دارند مشورت کنید.
شرکت خدمات بازرگانی آرشام گستر مالکیان (سهامی خاص) به‌صورت تخصصی در این زمینه می‌تواند به شما مشورت دهد و براساس شرایط موجود یکی از بهترین روش‌های پرداخت را به شما معرفی کند.
همچنین شما می‌توانید ضمن مشورت با کارشناسان شرکت خدمات بازرگانی آرشام گستر مالکیان، با اعتماد کامل فرایند پرداخت خود را به آن‌ها بسپارید.
انواع روش‌هایی که شرکت آرشام گستر مالکیان برای پرداخت در تجارت بین‌الملل استفاده می‌کند، به‌صورت زیر هستند:
- روش پیش پرداخت
- روش حساب باز
- روش اعتبارات اسنادی
روش پیش پرداخت
یکی از روش‌های رایج در پرداخت وجه بین‌المللی، روش پیش پرداخت است. این روش برمبنای اعتماد به فروشنده انجام خواهد شد. یعنی خریدار با اعتماد کاملی که به فروشنده دارد، تمامی وجه مشخص شده را به حساب او واریز می‌کند. پس از آن فیش واریزی را برای فروشنده ارسال کرده و منتظر ارسال محصول یا خدمات موردنظر می‌ماند.
قوانینی که برای اجرای این روش وجود دارد، شامل مواردی است که در ادامه به آن اشاره می‌کنیم.
اعتماد کامل بین طرفین معامله:
یعنی لازم است بین خریدار و فروشنده اعتماد کامل وجود داشته باشد. پس از آن می‌توانیم وجه را به‌صورت پیش پرداخت به حساب فروشنده واریز کنیم و منتظر دریافت کالا و یا خدمات موردنظر باشیم.
عدم وجود منع صادرات و واردات بین کشور خریدار و فروشنده:
این شرط هم یکی از شروط اصلی و اساسی در اجرای روش پیش پرداخت خواهد بود. اگر بین دو کشور منع وجود داشته باشد، نمی‌توان از این راه پرداختی استفاده کنیم.
ارائه مجوز پرداخت به خریدار:
شرط دیگری که باید وجود داشته باشد این است که کشور خریدار باید قوانین مربوط به این کار را داشته باشد و مجوز پرداخت را به خریدار بدهد.
تنها عیبی که این روش دارد خطری است که سرمایه خریدار را تهدید می‌کند. یعنی اگر تمامی هزینه به حساب فروشنده واریز شود اما محصولی دریافت نشود، تمامی سرمایه خریدار از بین خواهد رفت. برای جلوگیری از این مشکل می‌توان از ضمانت‌های ارزی موجود استفاده کرد.
اگر درنظر دارید از روش پیش پرداخت استفاده کنید، می‌توانید این کار را به کارشناسان ما بسپارید.
روش وصولی یا collection
در این روش طرفین معامله خریدار و فروشنده نیستند بلکه بانک‌های خریدار و فروشنده هستند. یعنی فروشنده در ابتدا کالا را برای خریدار ارسال می‌کند و اسناد مرتبط با حمل آن‌ها را تهیه می‌کند و سپس درباره چگونگی پرداخت وجه کالا و تبادلات اسناد با بانک خود مذاکره کرده و تمامی جزئیات را به اطلاع بانک خود می‌رساند. پس از آن بانک فروشنده با بانک خریدار هماهنگی‌های لازم را انجام خواهد داد.
روش حساب باز یا Open Account Trade
روش حساب باز از دیگر روش‌های پرداخت وجه در تجارت بین‌الملل است. کارشناسان و متخصصان شرکت آرشام گستر مالکیان می‌توانند شما را در زمینه انتخاب این روش برای پرداخت بین‌المللی راهنمایی کنند.
روش حساب باز به‌صورتی است که می‌توان آن را دقیقاً برعکس روش پیش پرداخت بدانیم. در این روش فروشنده ابتدا بدون دریافت هیچ وجه قبلی از خریدار، مالکیت کالا یا خدمات موردنظر را به خریدار واگذار می‌کند. پس از اینکه محصول به دست خریدار برسد، پرداخت وجه انجام خواهد شد.
انجام این روش هم مانند روش قبلی به قوانین موجود در کشور خریدار و همچنین ارتباط دو کشور خریدار و فروشنده بستگی دارد.
این روش هم روشی ریسک‌پذیر است چرا که ممکن است خریدار پس از دریافت کالای موردنظر از پرداخت سر باز زند اما اگر انجام این کار را به کارشناسان ما بسپارید، می‌توانند با انجام اقداماتی، این ریسک را کمتر کنند.
برای مثال یکی از کار‌هایی که برای کاهش خطرپذیری این کار انجام می‌شود این است که محصول را به‌صورت مرحله به مرحله به دست خریدار می‌رسانند و در هر مرحله مبلغ موردنظر را دریافت می‌کنند.
روش اعتبارات اسنادی یا Documentary Credit
روش دیگری که می‌توانید برای پرداخت در تجارت بین‌الملل انجام دهید، روش اعتبارات اسنادی است. کارشناسان شرکت آرشام گستر مالکیان استفاده از روش اعتبارات اسنادی را به شما پیشنهاد می‌کنند. چرا که استفاده از اعتبارات اسنادی برای پرداخت بین‌الملل بسیار بی‌خطر است و یکی از بهترین روش‌های پرداخت وجه به شمار می‌آید.
اقداماتی که در این فرایند انجام می‌شود، این است که خریدار و فروشنده با توافق یکدیگر، بانکی را انتخاب می‌کنند. پس از انتخاب بانک مورد توافق طرفین، خریدار حسابی را در این بانک به نام فروشنده ایجاد می‌کند و تمام مبلغ مشخص شده را در آن قرار می‌دهد.
پس از انجام معامله، فروشنده به شعبه بانک موردنظر در کشور خود مراجعه کرده و پس از ارائه اسناد واگذاری مالکیت محصولات به بانک می‌تواند مبلغ را برداشت کند.
پس می‌توانیم تعریف روش اعتبارات اسنادی را به این صورت بیان کنیم که:
اعتبارات اسنادی تعهد مشروط یک بانک (بنا بر درخواست خریدار) است مبنی بر اینکه پس از ارائه اسناد مشخص شده و طبق شرایط اعتبار از طرف فروشنده در مدت معین اقدام به پرداخت یا تعهد پرداخت مبلغ معین به او بنماید.
تنها ایرادی که این روش می‌تواند داشته باشد، این است که طولانی مدت خواهد بود و زمان‌بر است.
روش پرداخت بین‌المللی اعتبارات اسنادی فوایدی دارد از جمله:
- خریدار می‌تواند قبل از وارد کردن کالای موردنظر، هر آنچه فروشنده به آن متعهد است را بررسی کند و اطمینان کامل از صحت آن به‌دست آورد.
- بارگیری در زمان مشخصی انجام می‌شود که با استاندارد‌های موجود تطابق کامل دارد.
- خریدار می‌تواند برای انجام این کار وام‌هایی از بانک‌های مختلف دریافت کند.
- واردات و صادرات کالا‌های مختلف مطابق با استاندارد‌های جهانی و با قیمت مناسب صورت خواهد گرفت.
همانطور که دیدیم ریسک اجرای روش اعتبارات اسنادی کمتر از سایر روش‌های پرداخت وجه بین‌الملل است. همین مسئله هم باعث شده است این روش بسیار محبوب باشد.
اگر در نظر دارید از روش پرداختی اعتبارات اسنادی استفاده کنید، می‌توانید از خدمات ویژه شرکت سیمانیار ایرانیان در این زمینه بهره‌مند شوید.
سؤالات متداول در رابطه با روش‌های پرداخت در تجارت بین‌الملل
اطلاعات موردنیاز در دستور وصولی چه مواردی هستند؟
- جزئیات کامل بانک ارائه دهنده اسناد وصولی. (نام کامل بانک، آدرس و کد پستی، تلفن، نمابر، آدرس سوئیفت و… )
- جزئیات مرتبط با فروشنده کالا. (نام فروشنده به‌صورت کامل، آدرس پستی او، تلفن و نمابر)
- جزئیات مرتبط با خریدار. (نام کامل خریدار، آدرس پستی، تلفن، نمابر، آدرس دقیق مکانی که قرار است در آن تحویل اسناد انجام شود)
- جزئیات بانک دریافت‌کننده اسناد.
- میزان مبلغ توافق شده و نوع ارزی که باید مبادله شود.
- لیستی کامل از اسناد ضمیمه.
- شرایط پرداخت.
- هزینه‌ها و بهره‌های قابل وصول.
اگر بخواهیم از روش پیش پرداخت استفاده کنیم از چه طریقی می‌توانیم خطرات آن را کاهش دهیم؟
برای کاهش خطرات موجود در روش پیش پرداخت می‌توانید از ضمانت‌نامه‌های ارزی استفاده کنید.
آیا خطری در روش اعتبارات اسنادی خریدار را تهدید می‌کند؟
اگر بخواهیم به این سؤال به‌درستی پاسخ بدهیم باید بگوییم بله. اما میزان وقوع این خطرات بسیار کمتر از خطر سایر روش‌ها خواهد بود و به‌همین دلیل این روش را ایمن‌ترین روش می‌دانند. ازجمله خطراتی که برای خریدار وجود دارد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
- عدم تحویل کالا در موعد مقرر،
- تحویل ناقص کالا،
- دزدیده شدن کالا،
- وجود مشکلات در مبادلات ارزی،
- خراب شدن کالا حین تحویل.